中国智慧银行行业运行状况分析与发展规模预测报告2023-2029年

中国智慧银行行业运行状况分析与发展规模预测报告2023-2029年
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[报告编号] 368203
[出版日期] 2023年4月
[出版机构] 中研华泰研究院 
[交付方式] EMIL电子版或特快专递
[报告价格] 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元 
[联系人员] 刘亚
 
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 第一章 中国智慧银行发展背景与机遇 


第一节 智慧银行发展背景分析 

一、智慧银行相关定义解析 
二、智慧银行产生背景分析 
1、银行网点标准化转型 
2、银行网点系统化转型 
3、银行网点智能化转型 
三、智慧银行发展有利因素 
1、国家智慧城市发展战略 
2、移动互联网技术加快发展 

第二节 中国银行业发展阶段分析 

一、传统银行发展阶段分析 
1、传统银行主要业务模式分析 
2、传统银行面临的转型与挑战 
二、网络银行发展阶段分析 
1、网络银行主要业务模式分析 
2、网络银行面临的转型与挑战 

第三节 智慧银行典型特征分析 

一、智慧银行多功能特征 
二、智慧银行大数据特征 
三、智慧银行O2O特征 

第四节 智慧银行变革方向分析 

一、智慧银行转型方向 
1、银行服务提升方向 
2、工作效率提升方向 
3、管理能力提升方向 
二、智慧银行创新方向 
1、更透彻的感应度量 
2、更全面的互联互通 
3、更深入的智能洞察 
 

第二章 中国智慧银行发展环境分析 


第一节 智慧银行监管要求分析 

一、《网上银行系统信息安全通用规范》 
二、新巴塞尔协议下的资本监管要求 
三、银行混业经营监管趋势预测 
四、银行风险及合规管理的监管 
五、其他相关法律法规分析 

第二节 智慧银行经济环境分析 

一、全球经济发展前景预测 
二、国内经济发展前景预测 
三、国内金融政策调整分析 
四、国内相关指标运行分析 
1、固定资产投资增速预期 
2、工业经济增长前景预测分析 
3、服务行业发展趋势预测 

第三节 智慧银行竞争环境分析 

一、金融脱媒化趋势预测 
二、外资银行竞争威胁分析 
三、非金融机构进入威胁分析 

第四节 智慧银行客户需求环境 

一、银行客户需求结构分析 
二、银行客户需求趋势预测 
三、银行客户细分趋势预测 
四、银行服务水平不足分析 
 

第三章 银行智慧网点构建与发展思路 


第一节 智慧银行核心能力分析 

一、智能分析客户需求能力 
二、整合多种服务渠道能力 
三、银行前台业务开拓能力 
四、中后台整合和优化能力 
五、大数据的分析处理能力 
六、集成风险管理体系能力 

第二节 智慧银行构建路线解析 

一、新锐洞察能力建设路径 
1、打造新锐洞察关键 
2、新锐洞察能力建设 
3、智慧银行案例分析 
二、整合、优化与创新路径 
1、整合优化与创新概述 
2、核心系统革新与转型 
3、多种服务渠道整合 
4、网点规划与转型 
5、私人银行/财富管理 
6、智慧银行案例分析 
三、集成式风险管理 
1、集成式风险管理概述 
2、集成式风险管理建设 
3、智慧银行案例分析 
四、动态的业务支持基础设施 
1、动态的业务支持基础设施概述 
2、动态的业务支持基础设施建设 

第三节 社区化智慧银行建设案例分析 

一、社区化智慧银行建设背景 
1、社区银行建设目标 
2、社区银行建设原则 
3、社区银行差异化定位 
二、社区银行功能分区 
1、传统银行网点功能分区 
2、社区银行网点功能分区模式 
3、XX银行社区智慧银行设备布局分区模式 
三、社区化智慧银行功能与流程 
1、自助服务区建设 
2、客户体验区建设 
3、便民服务区建设 
4、休闲娱乐区建设 
四、社区化智慧银行运营服务外包 
1、大堂外包工作人员职责 
2、运营服务外包服务介绍 
3、运营服务外包客户价值 
4、运营服务外包的管理 
五、社区化智慧银行设备规划与投入 
 

第四章 智慧银行终端设备投放状况分析 


第一节 传统银行运行效益分析 

一、传统银行业务效率分析 
二、传统银行服务水平分析 
三、传统银行成本费用分析 
四、传统银行客户管理分析 

第二节 网络银行运行状况分析 

一、网上银行运行状况分析 
1、网上银行发展规模分析 
2、网上银行业务架构分析 
3、网上银行服务状况分析 
4、网上银行创新功能分析 
5、网上银行使用频率分析 
二、移动银行运行状况分析 
1、移动银行发展规模分析 
2、移动银行业务架构分析 
3、移动银行服务状况分析 
4、移动银行创新功能分析 
5、移动银行使用频率分析 

第三节 智慧银行终端发展分析 

一、银行自助服务终端发展分析 
1、自助服务终端概述 
2、POS机规模分析 
3、ATM机规模分析 
二、银行业自助服务终端发展分析 
1、各银行自助服务终端投放规模 
2、银行业自助服务终端交易规模 
3、银行业自助服务终端营运能力 
4、银行业金融机构离柜交易状况分析 
三、智能银行机（VTM）发展分析 
1、VTM布放状况分析 
2、VTM优势分析 
3、VTM价值分析 
4、VTM市场规模 
5、VTM竞争格局 

第四节 金融行业大数据应用分析 

一、行业的发展现状分析 
二、行业大数据应用状况分析 
1、大数据应用价值分析 
2、大数据应用现状分析 
3、大数据应用前景预测 
 

第五章 国外**银行智慧化建设经验 


第一节 汇丰银行智慧化建设经验 

一、汇丰银行总体情况分析 
二、汇丰智慧银行运作模式 
三、汇丰智慧银行建设经验 

第二节 花旗银行智慧化建设经验 

一、花旗银行总体情况分析 
二、花旗智慧银行运作模式 
三、花旗智慧银行建设经验 

第三节 渣打银行智慧化建设经验 

一、渣打银行总体情况分析 
二、渣打智慧银行运作模式 
三、渣打智慧银行建设经验 

第四节 富国银行智慧化建设经验 

一、富国银行总体情况分析 
二、富国智慧银行运作模式 
三、富国智慧银行建设经验 
 

第六章 国内智慧银行实践状况分析 


第一节 工商银行智慧银行分析 

一、工商银行主打概念分析 
二、工商银行网络银行发展分析 
三、工商银行VTM投放状况分析 
四、工商银行大数据项目建设分析 
五、工商银行智慧网点优劣势分析 

第二节 农业银行智慧银行分析 

一、农业银行主打概念分析 
二、农业银行网络银行发展分析 
三、农业银行VTM投放状况分析 
四、农业银行大数据项目建设分析 
五、农业银行智慧网点优劣势分析 

第三节 中国银行智慧银行分析 

一、中国银行主打概念分析 
二、中国银行网络银行发展分析 
三、中国银行VTM投放状况分析 
 
四、中国银行大数据项目建设分析 
五、中国银行智慧网点优劣势分析 

第四节 建设银行智慧银行分析 

一、建设银行主打概念分析 
二、建设银行网络银行发展分析 
三、建设银行VTM投放状况分析 
四、建设银行大数据项目建设分析 
五、建设银行智慧网点优劣势分析 

第五节 广发银行智慧银行分析 

一、广发银行主打概念分析 
二、广发银行网络银行发展分析 
三、广发银行VTM投放状况分析 
四、广发银行大数据项目建设分析 
五、广发银行智慧网点优劣势分析 

第六节 光大银行智慧银行分析 

一、光大银行主打概念分析 
二、光大银行网络银行发展分析 
三、光大银行VTM投放状况分析 
四、光大银行大数据项目建设分析 
五、光大银行智慧网点优劣势分析 

第七节 民生银行智慧银行分析 

一、民生银行主打概念分析 
二、民生银行网络银行发展分析 
三、民生银行VTM投放状况分析 
三、民生银行大数据项目建设分析 
五、民生银行智慧网点优劣势分析 

第八节 招商银行智慧银行分析 

一、招商银行主打概念分析 
二、招商银行网络银行发展分析 
三、招商银行VTM投放状况分析 
三、招商银行大数据项目建设分析 
五、招商银行智慧网点优劣势分析 

第九节 汉口银行智慧银行分析 

一、汉口银行主打概念分析 
二、汉口银行网络银行发展分析 
三、汉口银行VTM投放状况分析 
三、汉口银行大数据项目建设分析 
五、汉口银行智慧网点优劣势分析 
 

第七章 智慧银行解决方案与设备供应商分析 


第一节 IBM 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第二节 华为技术有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第三节 信雅达系统工程股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第四节 广州广电运通金融电子股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第五节 北京中科金财科技股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第六节 长城信息产业股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
四、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第七节 广州御银科技股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
三、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 

第八节 成都三泰电子实业股份有限公司 

一、企业基本情况介绍 
二、企业主要经营指标分析 
三、企业智慧银行业务分析 
三、企业核心竞争能力分析 
五、企业银行合作案例分析 
 

第八章 智慧银行发展前景与投资建议 


第一节 智慧银行发展规划与战略实施 

一、全渠道整合规划 
二、客户关怀与智能洞察 
三、大数据发展规划与实施战略 
四、社区化发展规划与实施战略 
五、商业银行智慧银行投资建议 

第二节 智慧银行模拟场景分析 

一、智慧银行业务流程模拟 
二、智能银行功能分区与渠道分流 
三、科技与银行产品结合场景 

第三节  智慧银行终端设备需求预测分析 

一、智慧银行终端设备竞争趋势预测分析 
二、智慧银行终端设备规模预测分析 
1、离行式ATM市场规模预测分析 
2、自助银行网点发展规模预测分析 
3、VTM市场容量测算 
三、智慧银行终端设备投资建议 
图表 1：整合业务渠道为客户提供适用的服务和金融产品 
图表 2：智慧银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战 
图表 3：多渠道整合平台方式示意图 
图表 4：动态的基础架构建设要点 
图表 5：社区银行建设原则 
图表 6：传统网点的功能分区 
图表 7：社区智慧银行分区模式 
图表 8：XX银行社区银行设备布局图 
图表 9：2018-2022年中国银行业IT市场总体规模（单位：亿元，%） 
图表 10：2018-2022年国内POS机布放规模（单位：台，%） 
图表 11：2018-2022年国内ATM机布放规模（单位：台，%） 
图表 12：2022年各银行自助服务终端投放规模 
图表 13：2018-2022年国内银行业自助服务终端交易规模（单位：亿元，%） 
图表 14：2018-2022年银行投放VTM分布状况分析 
图表 15：VTM主要功能图示 
图表 16：VTM相对于传统人工柜台的成本优势 
图表 17：2018-2022年工商银行VTM投放状况分析 
图表 18：工商银行智慧网点优劣势 
图表 19：2018-2022年农业银行VTM投放状况分析 
图表 20：农业银行智慧网点优劣势 
图表 21：2018-2022年中国银行VTM投放状况分析 
图表 22：中国银行智慧网点优劣势 
图表 23：2018-2022年建设银行VTM投放状况分析 
图表 24：建设银行智慧网点优劣势 
图表 25：2018-2022年广发银行VTM投放状况分析 
图表 26：广发银行智慧网点优劣势 
图表 27：2018-2022年光大银行VTM投放状况分析 
图表 28：光大银行智慧网点优劣势 
图表 29：2018-2022年民生银行VTM投放状况分析 
图表 30：民生银行智慧网点优劣势 
图表 31：2018-2022年招商银行VTM投放状况分析 
图表 32：招商银行智慧网点优劣势 
图表 33：2018-2022年汉口银行VTM投放状况分析 
图表 34：汉口银行智慧网点优劣势 
图表 35：2018-2022年IBM利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 36：IBM整体业务框架 
图表 37：2022年IBM收入结构（单位：%） 
图表 38：IBM流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 39：2018-2022年华为技术有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 40：华为技术有限公司整体业务框架 
图表 41：2022年华为技术有限公司收入结构（单位：%） 
图表 42：华为技术有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 43：2018-2022年信雅达利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 44：信雅达整体业务框架 
图表 45：2022年信雅达收入结构（单位：%） 
图表 46：信雅达流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 47：2018-2022年广州广电运通金融电子股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 48：广州广电运通金融电子股份有限公司整体业务框架 
图表 49：2022年广州广电运通金融电子股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 50：广州广电运通金融电子股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 51：2018-2022年北京中科金财科技股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 52：北京中科金财科技股份有限公司整体业务框架 
图表 53：2022年北京中科金财科技股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 54：北京中科金财科技股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 55：2018-2022年长城信息产业股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 56：长城信息产业股份有限公司整体业务框架 
图表 57：2022年长城信息产业股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 58：长城信息产业股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 59：2018-2022年广州御银科技股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 60：广州御银科技股份有限公司整体业务框架 
图表 61：2022年广州御银科技股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 62：广州御银科技股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 63：2018-2022年成都三泰电子实业股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 64：成都三泰电子实业股份有限公司整体业务框架 
图表 65：2022年成都三泰电子实业股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 66：成都三泰电子实业股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 67：2018-2022年恒生电子股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 68：恒生电子股份有限公司整体业务框架 
图表 69：2022年恒生电子股份有限公司收入结构（单位：%） 
图表 70：恒生电子股份有限公司流程银行项目案例区域覆盖状况分析 
图表 71：2018-2022年深圳市银之杰科技股份有限公司利润增长情况（单位：万元，%） 
图表 72：深圳市银之杰科技股份有限公司整体业务框架 
图表 73：2022年深圳市银之杰科技股份有限公司收入结构（单位：%）